1. Kto je finančný poradca?
Finančný poradca radí za odmenu a platený je Vami. Finančný agent radí zdarma, platený je finančnou inštitúciou. Viazaný finančný agent spolupracuje s jednou konkrétnou finančnou inštitúciou. Podriadený finančný agent spolupracuje s viacerými finančnými inštitúciami. Môžeme tu zaradiť aj klientskych pracovníkov bánk, poisťovni, stavebných sporiteľní a ostatných finančných inštitúcií. Týchto všetkých nazývame ľudovo Finančný poradca.
2. Kde nájdem finančného poradcu?
Priamo vo finančnej inštitúcií - banke, poisťovni, v maklérskej spoločnosti, u obchodníka s cennými papiermi, opýtam sa známeho, na internete
3. Zisťovanie skutočných potrieb.
Finančný poradca vypracuje spolu s Vami dokument väčšinou nazývaný Osobná finančná analýza. Zisťuje Vaše potreby, túžby a finančné ciele.
4. Zisťovanie aktuálneho stavu.
Dôkladne preverí a porovná Vaše príjmy / výdavky. Rozanalyzuje Vaše existujúce finančné riešenia. Vyhne sa tomu, aby Vám zrušil existujúce zmluvy.
5. Ochota podstupovať riziko.
Jednoduchým vyplnením dotazníka zistí ako ste naklonený podstupovať riziko a vyberie Vám konzervatívne, vyvážené, dynamické alebo riskantné portfólio. Nikdy Vám nevyberie riskantnejšie portfólio ako ste ochotný znášať.
6. Na veku nezáleží.
Aj mladý, začínajúci poradca, môže mať za sebou veľmi skúsený a silní tím senior poradcov. Naopak človek v zrelom veku, s 20 ročnými skúsenosťami v obore, nemusí byť naklonený vzdelávaniu sa v obore o nových možnostiach, používa zastarané produkty, dnes už neefektívne.
7. Porovnajte si finančných poradcov.
Stretnite sa s 2 - 3 poradcami a porovnajte si ako sa snažia vyriešiť vašu situáciu. Aký typ riešenia vybrali. Aké doplnkové služby ponúkajú. Napr., kde sa dá ušetriť.
8. Overenie spokojnosti.
Overí si vašu spokojnosť a dohliadne na to, aby boli všetky dokumenty a platby v poriadku. Pravidelne vás pozdraví. Zisťuje, či sa Vaša situácia nezmenila.
9. Odporúčania.
Ak ste boli spokojný s jeho službami, zdvorilo vás požiada, aby ste jeho služby odporúčili ďalej.
10. Práve ste našli svojho správneho finančného poradcu :)